PRINCIPES DE BASE
Planification financière
NOTRE ENGAGEMENT
Nous accompagnons les clients à chaque étape de leur vie afin de les aider à optimiser leurs ressources financières pour protéger et bâtir leur patrimoine. Depuis 1992, Monsieur Robert Tozzi offre une expertise unique, établie sur des principes solides, dans le domaine de la planification financière individuelle et commerciale auprès de professionnels, propriétaires d’entreprise ainsi que de leurs familles. Nos services sont offerts en utilisant un processus unique de planification financière intégrée dans le but d’aider à maximiser l’atteinte des objectifs à court, moyen et long terme. Nos recommandations seront basées sur une analyse de besoins qui tiendra compte des intérêts du client et de son profil.
Confidentialité et conformité
Nous dirigeons nos affaires avec la plus haute éthique et conformément à toutes les lois et les lignes directrices de l’industrie, y compris la Loi sur la protection des renseignements personnels dans le secteur privé. Nous avons signé des Codes de conduite professionnelle auprès de nos fournisseurs et nous sommes soumis au Code de déontologie de la Chambre de la sécurité financière, de l’Autorité des marchés financiers et de l’Institut québécois de planification financière, lesquels fixent les normes nous permettant de respecter cet engagement. Nous avons su acquérir, selon ces principes, une solide réputation d’intégrité et de discrétion auprès de notre clientèle.
La planification financière consiste à prendre des mesures aujourd’hui pour aider à atteindre les objectifs de demain.
Notre approche repose sur un solide processus de planification :
- Évaluation de la situation actuelle
- Utilisation du processus de planification financière;
- Mise à jour du bilan financier;
- Élaboration d’un budget mensuel;
- Évaluation de la tolérance aux risques.
- Détermination des objectifs
- Projets à réaliser à court, moyen et long terme;
- Achats futurs à planifier.
- Analyse des informations
- Établissement d’une planification équilibrée entre l’accumulation et la gestion du risque;
- Sélection des outils financiers adéquats avec étude du marché pour atteindre les objectifs fixés.
- Recommandations / Solutions
- Identification des meilleurs scénarios possibles pour le client;
- Choix et flexibilité du programme.
- Action / Application
- Mise en application du plan proposé.
- Service / Soutien
- Suivis périodiques en fonction de l’évolution de la situation financière du client et de ses objectifs.
Nature des liens indépendants avec les sociétés que nous recommandons
Aucune institution financière et aucun assureur ne détient d’intérêt dans nos affaires et nous ne détenons aucun intérêt important dans la propriété de ces compagnies.
Assurance responsabilité
Nous détenons, en tant que cabinet et conseiller, une assurance responsabilité professionnelle selon les règles régies par les organismes professionnels et l’industrie des services financiers.